Lebendiges Vertrauen gegen Willen

Trusts und Testamente sind Nachlassplanungstools, dh Möglichkeiten, wie eine Person nach dem Tod Vermögenswerte an andere weitergeben kann. Während Informationen in einem Trust normalerweise privat bleiben, werden Testamente zu öffentlichen Dokumenten und durchlaufen Nachlassverfahren. Ein Testament tritt erst nach dem Tod in Kraft, aber es kann ein Vertrauen aufgebaut werden, solange die Person lebt. Für beide Instrumente gibt es Vor- und Nachteile.

Vergleichstabelle

Living Trust versus Will Vergleichstabelle
Lebendiges Vertrauen Wille
Öffentliches DokumentNeinJa
Beinhaltet NachlassNeinJa
Minderjährige KinderNennen Sie jemanden, der das Vertrauen der Begünstigten verwaltetKann Vormund ernennen
EinrichtungskostenErfordert ein aktives FinanzmanagementBilliger
SchwierigkeitKomplizierterEinfacher
GläubigerKein StichtagStichtag für die Geltendmachung von Ansprüchen gegen den Nachlass.
ErbschaftssteuerJaJa

Was ist ein Wille und ein Vertrauen?

Ein Testament ist ein kurzes öffentliches Dokument, das nach dem Tod in Kraft tritt. Es ermöglicht einer Person, einen Begünstigten für ihr Vermögen, einen Hausmeister für Minderjährige und einen Vollstrecker zu bestimmen, um sicherzustellen, dass die Anweisungen befolgt werden.

Ein Trust ist ein privates, nicht rechtliches Dokument, das es einer Person ermöglicht, Begünstigte für ihr Vermögen zu benennen, während sie leben und nach ihrem Tod. Nach dem Tod einer Person hilft ein Nachfolgetreuhänder bei der Verteilung der Vermögenswerte, wie im Vertrauensdokument angegeben.

Hier ist ein gutes Video, das den Prozess erklärt und unter welchen Umständen Willen und Vertrauen besser funktionieren:

Prozess

Ein Beispiel wird dokumentiert

Obwohl die Menschen es vorziehen, bei der Erstellung eines Testaments Rechtsberatung zu erhalten, ist dies nicht immer erforderlich. Um gültig zu sein, muss ein Testament in einem vernünftigen Urteil verfasst sein, klar angeben, dass es das Testament einer Person ist, einen Testamentsvollstrecker benennen und vor zwei Zeugen unterschrieben werden.

Ein Standard Living Trust kann auch mit einem Standardpaket oder mit Unterstützung eines Anwalts erstellt werden. In einem Trust gibt eine Einzelperson oder ein Trustor einer anderen Partei, dem Treuhänder, das Recht, Eigentum oder Vermögenswerte zugunsten eines Dritten, des Begünstigten, zu halten. Der Trust muss vor einem Notar unterzeichnet werden, und das gesamte Vermögen des Trusts muss mithilfe einer Urkunde oder eines anderen Übertragungsdokuments auf den Namen des Treuhänders übertragen werden.

Privatsphäre

Trusts durchlaufen kein Nachlassverfahren, bei dem ein Gericht über die Gültigkeit eines Testaments entscheidet und es zur Ausführung genehmigt. Sie werden daher nach dem Tod einer Person nicht öffentlich zugänglich gemacht. Sie können jedoch öffentlich werden, wenn sie vor Gericht angefochten werden.

Da Testamente Nachlassverfahren durchlaufen müssen, werden sie zu öffentlichen Dokumenten.

Kosten

Trusts müssen aktiv verwaltet werden, um gültig zu bleiben, und sind daher teurer als Testamente, obwohl sie die Kosten für Nachlass vermeiden.

Testamente sind recht billig einzurichten, aber das Nachlassverfahren kann teuer sein, da viele Nachlassanwälte stundenweise Gebühren erheben, und es kann ein umfangreiches und kompliziertes Verfahren sein.

Bestimmungen zu geistigen Behinderungen

Mit Trusts können Einzelpersonen festlegen, wer ihr Eigentum verwalten soll, wenn sie geistig behindert sind.

Testamente treten erst nach dem Tod eines Einzelnen in Kraft und können daher solche Bestimmungen nicht enthalten.

Minderjährige Kinder

Mit Trusts kann eine Person jemanden benennen, der das Trust-Eigentum für kleinere Begünstigte verwaltet. Sie erlauben einer Person nicht, einen Vormund für minderjährige Kinder zu benennen, und müssen durch ein Testament ergänzt werden.

Testamente ermöglichen es dem Benutzer, einen Vormund für alle minderjährigen Kinder zu ernennen.

Gläubiger

Trusts enthalten keinen Stichtag für Gläubiger, um Ansprüche gegen den Nachlass geltend zu machen. Dies bedeutet, dass der Treuhänder, wenn er einem Gläubiger Geld schuldet, jederzeit nach dem Tod des Treuhänders einen Teil des Trusts als Zahlung beanspruchen kann.

Das Testament enthält einen Stichtag für die Gläubiger, um Ansprüche geltend zu machen.

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